Как инвестировать в ETF фонды

Инвестирование посредством ETF – один из прибыльных вариантов вложения средств для мелких, средних инвесторов. Какой биржевой фонд лучше выбрать, чтобы заработать, как приобрести акции ETF, расскажу сегодня подробней.

Факторы, влияющие на выбор вида биржевого фонда для инвестирования

Выбор подходящего ETF зависит от множества факторов, приоритетность для инвестора каждого из них определяет привлекательность. Опишу подробнее главные из таких факторов.

Цель осуществления инвестиций

Привлекательность того или иного ETF для инвестора определяется целью, которую преследует. Можно выделить две основные цели вложения денег:

• получение стабильного дохода за период времени;
• увеличение вложенного капитала до определенного уровня.

Первый случай – оптимальным вариантом являются ETF, ориентированные на облигации, гарантирующие стабильный купонный доход. Второй вариант — предпочтение лучше отдать фондам акционно-ориентированным.

Период инвестирования

Период, или как еще называют, горизонт инвестирования, также является определяющим фактором при выборе вида ETF. Если средства вкладываются надолго, то инвестор может позволить себе риск, выбрать фонд, который ориентируется на акции.

Ведь акции приносят наибольший доход черед длительное время. Кроме этого, можно остановить свой выбор на стабильных фондах, ориентированных на отрасль промышленности или продукт.

Краткосрочные инвестиции лучше осуществлять через фонды облигаций, так как именно эта ценная бумага наименее подвержена ценовым колебаниям. Среднесрочные инвестирования сроком от трех до пяти лет лучше разделять между ETF, различными по специализации.

Степень риска

В зависимости от того, насколько вы готовы рисковать, осуществляя вложения средств, определяется подходящий тип биржевого фонда. Чтобы максимально увеличить доход, свести к минимуму все возможные риски, специалисты рекомендуют осуществлять диверсификацию. При этом нужно принимать во внимание следующие:

• акции, облигации, зависимо от степени риска вложения, должны составлять от 25 до 75% портфеля каждая;
• к выбранным инвестициям можно добавить ETF в недвижимость, ETF – в золото;
• при выборе фонда следует избегать такие, которые работают для одной отрасли или экономики одной страны.

Эти подходы к выбору позволят сформировать оптимальный с точки зрения доходности, рискованности портфель.

Как правильно выбрать фонд

Определившись с типом ETF, необходимо выбрать подходящий для инвестирования фонд. На бирже представлено множество фондов, поэтому, делая выбор в пользу одного из них, следует обратить внимание на следующие характеристики:

• уровень активов биржевого фонда. Ликвидность всегда будут иметь акции фондов, уровень активов которых превышает десять миллионов долларов;
• торговая активность фонда. Чем больше объем торгов по акциям ETF фондового рынка, тем привлекательней он для инвесторов;
• базовый индекс фонда. Чем известнее биржевой индекс, на который ориентируется фонд, тем надежнее ETF;
• рыночная позиция ETF. Преимущество следует отдавать фондам, которые ориентируются на оригинальные идеи или являются первопроходцами в какой либо сфере вложения средств, а также те, которые вкладывают в перспективные отрасли и экономики;
• выплачивает ли фонд дивиденды. Привлекательнее будет тот, который даст возможность своим инвесторам заработать не только перепродая ценные бумаги;
• история фонда, состав руководства.

Понимая характеристики, виды ETF, следует выбрать тот, который при высокой степени ликвидности акций сможет принести наибольший доход.

Где взять информацию о фонде

Всю необходимую информацию об ETF я черпаю из таких источников:

1. Базы данных популярных ETF. Чаще всего я пользуюсь ресурсами http://etfdb.com/screener/ и http://www.morningstar.co.uk/uk/etfs/. Здесь содержится необходимая информация об активах фондов, странах инвестирования, доходности ценных бумаг, другие данные, необходимые для проведения анализа инвестиционной привлекательностью.
2. Мобильные приложения, сайты управляющих компаний.

Информации из данных источников вполне достаточно, чтобы выбрать оптимальный вариант для вложения средств.

Как стать инвестором ETF

Инвестиции в зарубежные фонды

Зарубежные инвестиционные фонды стали доступны для широкого круга отечественных инвесторов, выглядят более привлекательными в сравнении с отечественными. Расскажу, как можно вложить туда средства.

Способы приобрести пай ETF:

1. Воспользоваться услугами иностранного брокера. Для этого необходимо выполнить ряд действий. Во-первых, найти подходящего брокера и зарегистрироваться на сайте. Во-вторых, выбрать необходимый тип фонда или конкретный фонд, куда требуется вложить средства. При выборе данного способа инвестирования следует помнить, что придется уплачивать комиссию за операции с ценными бумагами, за отсутствие движений по счету или их недостаточную величину и за перевод денег за границу. Данные издержки компенсируются надежностью, которая обеспечивается наличием страховых фондов. Минимальная сумма инвестиций ETF при таком способе вложения денег — десять тысяч долларов.
2. Приобрести акции, воспользовавшись услугами отечественного брокера. В большинстве случаев ценные бумаги приобретаются через суб-брокеров, зарегистрированных на оффшорных зонах дочерних компаний российских брокеров. Такой способ инвестирования сопровождается риском, осуществляется по неоправданно высоким тарифам.
3. Стать инвестором, воспользовавшись услугами иностранной страховой компании. Этот способ инвестирования требует наличия денежной суммы: первоначальные инвестиции составляют не менее 70 тысяч евро. Но зато инвестор защищен юридически и освобождается от уплаты налогов в стране, где зарегистрирована страховая компания.
4. Вложить средства посредством филиалов иностранных банков. Данный способ отличается высоким размером первоначальных инвестиций – от пятидесяти тысяч до одного миллиона долларов, значительным размером комиссии при осуществлении операций.

Способ инвестирования выбирает инвестор, исходя из собственных приоритетов инвестирования.

Как инвестировать в ETF на Московской бирже

Приобрести акции ETF можно в России. Инвесторы могут купить ETF за доллары, евро, фунты и рубли. С 2017 года акции валютных ETF можно приобрести сразу за иностранную валюту, что снижает расходы на конвертацию валюты.

Для того чтобы осуществить вложение средств, достаточно найти подходящего брокера, открыть счет. Кроме того, инвестиции через Московскую биржу защищены российским законодательством, не требуют наличия первоначального капитала. Все налоги при осуществлении операций оплачивает брокер.

ETF с наибольшей доходностью

Среди множества ETF, торгующих на Московской бирже, можно выделить несколько, отличающихся наибольшей доходностью:

1. Акции китайских компаний FXCN. Доходность по этим ценным бумагам составляет 21 % за полгода. Этот фонд повторяет индекс MSCI CHINA. Это инвестиционный инструмент с ликвидностью, доходностью.
2. Акции фонда российских компаний, индекс FXRL. Акции данного фонда имеют тенденцию постоянного роста цены.
3. Акции фонда FXIT, основа которого – акции компаний США, работающих в IT секторе. Доходность этого фонда – 13% за шесть месяцев.
4. Акции японского ETF FXJP. Эти ценные бумаги за последние четыре года выросли, отличаются большой диверсификацией, надежностью, ликвидностью, стабильностью.

Таким образом, даже не выезжая за границу, работая только с инструментами, предлагаемыми Московской биржей, можно выгодно вкладывать деньги,  зарабатывать при помощи ETF.

Об авторе

Баффет

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.