Как купить фонды ETF на мосбирже ММВБ

Операции с ценными бумагами на фондовом рынке – дело непростое, требующее специальной подготовки. Но есть облегченный вариант – покупка акций ETF фондов. Сегодня я расскажу о разных ETF на Московской бирже и о том, как приобрести их паи.

Выгодное вложение

Я выбрал тему ETF, потому что с ними удобно и выгодно работать. Почему – сейчас объясню. Эти фонды представляют собой готовый диверсифицированный инвестиционный портфель. Причем составлен он профессионалами и постоянно поддерживается в наиболее оптимальном варианте.

В некоторые ETF ММВБ входят сотни бумаг различных иностранных компаний. Одному человеку собрать такой пакет не под силу чисто с финансовой стороны, ведь на это нужны большие средства (миллионы или даже миллиарды рублей).

Благодаря ETF у частных инвесторов есть возможность купить частичку всего портфеля, на что потребуется гораздо меньше денег (достаточно несколько десятков тысяч рублей). При этом они фактически становятся участниками международных рынков.

Правда, за них всё делают другие люди – работники фонда. Но это огромный плюс для тех, кому некогда вникать в биржевую торговлю. А пассивный доход будет получен, да и акции фонда всегда можно продать.

Что мы видим на ММВБ

ETF представляют собой не просто биржевые фонды. Их главная особенность – иностранное происхождение. У каждого фонда есть свой провайдер, выпускающий его акции. На ММВБ существует 15 ETF, два из которых принадлежат компании ITI Funds, а тринадцать – FinEx. Список ETF на Московской бирже представлю в виде таблицы.

Как видите, валюта у фондов разная, но акции приобретаются только за рубли. На данный момент минимальная цена составляет 183 рубля (FXKZ), а максимальная – 4561 руб. (FXIT). Чтобы понять, почему такая разница, познакомимся с фондами поближе.

Немного обо всех ETF

ETF на ММВБ в основном ориентированы на акции, входящие в состав самых популярных индексов. Но существует несколько фондов облигаций и один на золото. Правда, это не означает, что приобретая его часть, вы получите частичку драгоценного металла.

Это фонд так называемой синтетической репликации, то есть здесь золото не выступает в виде конкретного актива. Цель такого фонда – следовать за ценой выбранного металла посредством других инструментов, например, фьючерсов.

Теперь о характеристиках других фондов:

1. RUSE. Состав – акции крупных российских компаний (всего 41), в частности, Сбербанка, Лукойла, Норникеля. Запущен в 2018 году (апрель), инвестированные средства – более 10 млн долларов. Комиссия за услуги – 0,65%.
2. RUSВ. Средства распределены на 22 наименования облигаций (корпоративных и Минфина России). Комиссионные – 0,5%.
3. FXRB. В портфеле только корпоративные облигации (27 наименований). Среди них долговые бумаги РЖД, Газпрома, Сбербанка. Проценты за управление средствами – 0,95. Отличительная черта – рублевое хеджирование, то есть стоимость акций фонда не изменяется под воздействием разницы в курсе валют.
4. FXRU. Аналогичен предыдущему, но без хеджирования. Это означает, что стоимость акций данного ETF увеличивается, когда доллар растет и уменьшается с его падением. Комиссия здесь меньше – 0,5%.
5. FXDE. Состав – 67 наименований акций германских компаний. Среди них известные BMW, Siemens, VOLKSWAGEN. За услуги нужно платить 0,9%.
6. FXIT. Здесь приобретены американские акции (103 наименования). Специфика — IT-сектор. Комиссия – 0,9%.
7. FXJP. Ориентирован на акции японских бизнес-монстров — таких, как HONDA, PANASONIC, TOYOTA (всего 320 фирм). За услуги – 0,9%.
8. FXAU. Состав – акции 67 австралийских компаний. Стоимость услуг – 0,9%.
9. FXUS. В портфеле акции компаний США, но без какой-либо специфики (625 наименований). Комиссия – всё те же 0,9%.
10. FXUK. Ориентир – акции предприятий Великобритании (всего 101 компания). Оплата за обслуживание – 0,9%.
11. FXCN. Состав портфеля – китайские акции (347 наименований). Услуги стоят 0,9%.
12. FXMM. Наполнение — гособлигации США. Применяется хеджирование (нет зависимости от изменений в курсе доллара). Комиссия небольшая – 0,49%.
13. FXRL. Состав подобен фонду RUSE, но количество компаний немного меньше – 37. Процент за обслуживание выше – 0,9.
14. FXKZ. Наполнен акциями семи компаний Казахстана. Комиссия – 1,39%.

Важным показателем является доходность фондов. Наибольшую за последний год показали ETF с вложениями в китайскую и американскую экономику (со спецификой IT-сектора) – 60%.

У остальных фондов с вкладами в акции доходность варьировалась в промежутке от 15% до 26%. ETF на золото на ММВБ отметился на уровне 6%, а фонды по облигациям – от 8% до 20%.

Что касается ликвидности ценных бумаг данных ETF, она на высоком уровне. Причиной является наличие маркетмейкера. Это участник рынка, в функции которого входит обеспечение этой самой ликвидности.

Фактически это организация, у которой всегда можно купить акции ETF. Если же инвестор захочет продать свои паи, она также это обеспечит. Это огромный плюс, потому что вообще нет риска остаться с бумагами, которые никому не нужны.

О дивидендах и налогах

Когда приобретаются обычные акции, инвестор надеется, что компания выплатит по итогам года дивиденды. В случае с ETF этого не происходит. Вернее, дивиденды есть, но они направляются на реинвестиции. Такой подход обеспечивает рост стоимости пая.

С одной стороны, это не очень приятно, но с другой, дивиденды никогда не бывают крупными. Можно пожертвовать одноразовым получением небольших сумм ради общего роста пая.

Причем удобно то, что при совершении такой операции у инвесторов не производится налогообложение. Ведь они действительно ничего не получают. Налог 13% удерживается лишь в том случае, когда акции ETF продаются. Конечно, если цена при продаже выше, чем при покупке.

Приобретение

Мы дошли до последнего вопроса — как купить ETF на Московской бирже. Процесс стандартный: регистрация у брокера, открытие счета, установка торгового терминала. Затем открываете котировку акций ETF и выбираете тот, который вам больше всего понравился.

Я рекомендую не вкладывать всю сумму только в один фонд. И здесь можно сделать сбалансированный портфель. Например, приобрести акции двух фондов с акциями и одного с облигациями. Но решение, конечно, за вами. Надеюсь, информация, изложенная в этой статье, поможет вам сделать выбор.

Об авторе

Игорь Кириллов

Инестиционный и финансовый консультант. Работал трейдером и финансовым советником в крупных компаниях. Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России.