Все о статусе квалифицированного инвестора

Qualified investorон же на русском языке квалифицированный инвестор – особый член торгов рынка ценных бумаг. Им может быть физическое или юридическое лицо.

Такому лицу предоставляется возможность оперировать финансовыми инструментами и услугами, предназначенными только для элитной категории граждан. Как получить статус квалифицированного инвестора, о его преимуществах подробнее читайте на сайте «Твой фондовый рынок».

Информация о получении статуса квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор – гражданин, который имеет возможность инвестировать средства в организации,осуществляющие коллективные инвестиции с высоким уровнем риска.

При этом ему не требуется стороннего разрешения. Такой человек без труда может приобретать ценные бумаги иностранного происхождения, не реализовывающиеся более скромным участникам рынка. Ему доступна секретная информация.

Как получить статус Qualified investor? Таким биржевым игроком может стать любое физлицо. Для этого ему лишь нужно соответствовать ряду требований:

  • иметь в собственности финансовые инструменты и активы, цена которых составляет более 6 миллионов в российской валюте;
  • обладать опытом работы в компании, которая занимается торговыми операциями в сфере ценных бумаг (Организация может быть отечественной и зарубежной. Минимальный срок для работы на компанию инвестора – 2 года. Сопутствующую организацию – 3 года.);
  • владеть профессией и дипломом экономиста;
  • иметь в наличии сертификатCHA, CFA или FRM (документ подтверждает наличие навыков финансового аналитика);
  • обладать собственными имущественными ценностями на минимальную сумму в 6 миллионов рублей (учитываются лишь счета в иностранных и российских банковских организациях, драгметаллы, акции, облигации и т.п.);
  • совершать торговые операции с ценными бумагами и их производными не реже десятка раз в квартал (учитывается временной интервал последние 4 квартала, совокупность всех сделок должна составлять 6 миллионов рублей).

Как видите, требования к элите инвестиций довольно высокие. Поэтому получить звание Qualified investorне может обычный среднестатистический трейдер. Опция доступна лишь крупным биржевым игрокам.

Получение статуса в шагах

Каждый человек, обладающий всеми перечисленными выше требованиями, может стать квалифицированным инвестором. Процедура получения статуса предусматривает посещение брокерской компании. В качестве такой организации может выступать и банк. Главное, чтобы он имел лицензию на соответствующую деятельность.

Брокерские компании относительно недавно появились в России. Однако на сегодняшний день в нашей стране имеется собственный ТОП самых надежных организаций:

  • «Финам»;
  • «Открытие»;
  • «БКС брокер» и т.д.

Все перечисленные компании уже давно доказали свою надежность. Они сотрудничают с отечественными и зарубежными биржами. При выборе брокера рекомендуется почитать отзывы клиентов, а также ознакомиться с тарифными планами организаций.

Как получить статус квалифицированного инвестора у выбранного брокера? Предоставить компании заполненное заявление установленного образца. К документу следует приложить бумаги, которые подтверждают соответствие гражданина желаемому статусу. В комплект документации должны входить:

  • ксерокопии трудовой книжки (Нотариально заверенные. Дополненные ксерокопиями лицензии работодателя.);
  • диплом, любой из аттестатов специалиста;
  • отчетность о сделках за 4 квартала;
  • отчет от брокера с указанием финансовых инструментов, имеющихся у заявителя;
  • выписки с банковских счетов;
  • отчеты о наличии ценных бумаг и других финансовых инструментов;
  • выписка о денежном эквиваленте драгметаллов.

Так выглядит примерный перечень документации, требующийся для присвоения привилегии Qualified investor. Некоторые брокерские компании требуют от клиентов дополнительных документов. Поэтому список лучше уточнять у конкретного брокера.

Немногие отечественные частные инвесторы дотягивают до высокой планки элитных биржевых игроков. Однако у многих имеется желание ей соответствовать. Для достижения своей цели можно выбрать несколько путей. Первый предусматривает доведение собственных активов и торговых операций до нужного уровня. Его прохождение может затянуться на годы.

Второй путь к заветному статусу – брокер, имеющий дочерние отделения в США и Европе. Регистрация в таком отделении поможет неквалифицированному инвестору обойти запрет на приобретение ценных бумаг других государств.

Ведь закон «О рынке ценных бумаг» распространяется лишь на территорию РФ. Для расширения возможностей на бирже прекрасно подойдет брокер Just2Trade (Кипр) и ему подобные организации.

брокер Just2Trade

Третий путь – лицензированный российский брокер. В качестве него может выступать «Открытие». Эта организация имеет лицензию ЦБ РФ. Она предоставляет всем желающим торговать ценными бумагами иностранных государств без наличия статуса квалифицированного инвестора.

У этого брокера лишь в портфеле «ФР USA Margin Trading» присутствует более 50 акцийиз индекса S&P 500. Депозитарная комиссия организации составляет 0,003% от стоимости бумаг. Довольно перспективная комиссия за качественное обслуживание.

Третий путь – обращение к иностранному брокеру напрямую. Этот способ не гарантирует быстрое получение доступа ко всем финансовым инструментам и возможностям бирж. Так как у иностранных брокерских компаний имеются собственные требования к инвесторам высшего эшелона.

Крупные институционные игроки (брокеры и фонды) получают статус квалифицированного инвестора автоматически. Физические же лица должны соответствовать требованиям, изложенным в перечне. В список профессиональных участников торгов, которые автоматом наделяются званием входят:

  • кредитные организации;
  • брокеры и дилеры;
  • страховые агентства;
  • фонды инвестиционной направленности;
  • организации некоммерческого характера, поддерживающие бизнес, с учредителями из России;
  • Внешэкономбанк и Банк России;
  • Структуры типа МВБ.

Перечень потенциальной элиты не является полным. В настоящее время организаций, имеющих автомат, гораздо больше.

Плюсы статуса квалифицированный инвестор

Как получить статус квалифицированного инвестора рассмотрели. Теперь следует определить, что дарит своему обладателю это звание. В мире огромное количество ценных бумаг.

Есть виды финансовых инструментов, к которым близко не подпускаются обычные трейдеры. Такие бумаги доступны лишь элите. Нижний эшелон биржевых игроков может довольствоваться российским фондовым рынком, который составляет всего 1% от мирового. Капля в море, в которой очень сложно найти качественные инструменты и выгодные активы.

Квалифицированный инвестор имеет доступ к внебиржевым операциям на рынке over The Counter. Ему доступны следующие группы активов:

  • depositary receiptADR/GDR и ценные бумаги иностранных государств;
  • акции России, продающиеся на иностранных торговых площадках;
  • ПИФы венчурные, прямые инвестиции, паи хедж-фондов и др.

Получение статуса квалифицированного инвестора открывает перед участником торгов весь спектр полезных инструментов. Единственным ограничением для элиты остается лишь рыночная ликвидность для обеспечения торгового плеча.

Заветное звание обеспечивает доступ к закрытой для обычных «смертных» информации. Биржевому игроку становятся доступны исследования рынка, торговые сигналы, профессиональные выгрузки и другие полезные данные.

Получение привилегии квалифицированного инвестора – несомненное благо для любого участника рынка. Однако это звание имеет не одни плюсы, но и некоторое количество минусов. Главный недостаток элитного положения – незащищенность законодательством. На сделки квалифицированных игроков не распространяется закон, защищающий участника рынка ценных бумаг.

Также к минусам звания следует отнести – завышенные требования к размещению капитала с целью получения прибыли. Статусные игроки обязаны тратить на те же еврооблигации минимум 200 тысяч USD. Они не могут сэкономить на налогах. Ведь согласно законодательству, торговые операции с ценными бумагами, совершенные на иностранных биржах, не совершаются в рамках ИИС.

Имеются ли на практике плюсы у звания

Квалифицированным инвестором стать в России совсем непросто. Вопрос в другом. Нужно ли это звание гражданам нашей страны? Законодательство РФ на словах предоставляет элитным биржевым игрокам эмиссию практически любой ценной бумаги. На практике российские биржи не изобилуют инструментами такого рода.

квалифицированный инвестор

Закрытые инвестиционные фонды нашего государства – также не лучший инструмент для вложения средств. В них может вкладывать деньги только элита. Однако главная отличительная особенность таких фондов – это высокий порог входных инвестиций. Для того, чтобы приобрести пай в таком учреждении часто требуются миллионы рублей.

Не все так печально на отечественном рынке. Да, финансовых инструментов для квалифицированных инвесторов немного. Но они постепенно рождаются.

Более года назад был зарегистрирован первый выпуск облигаций специально для высшего эшелона. Заработать на таких вложениях пока можно только за счет объема. Я думаю у российского фондового рынка все впереди.

Нужен ли статус квалифицированного инвестора

Как получить статус квалифицированного инвестора? Пройдя нелегкий и тернистый путь. Нужно ли это звание российским участникам торгов? На данный момент оно дарит отечественным вкладчикам весьма скромные преимущества.

Звучный титул может лишь обеспечить приобретение финансового инструмента или ценной бумаги, предназначенной для узкого круга лиц.

Это несомненно плюс, но не слишком важный для трейдеров среднего звена, которые не готовы работать с рискованными операциями. Таким игрокам даже не стоит пытаться получить привилегию любой ценой. Ведь она накладывает на своего обладателя определенные права и обязанности.

Об авторе

Баффет

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.