Основные виды инвестиций

Интерес к инвестиционной деятельности в России в последнее время стал возрастать. Мне очень нравится такая тенденция, потому что она означает лишь одно – люди стали жить лучше.

Ведь не имея свободных средств, нечего вкладывать. Однако многие не знают, что есть большое количество видов инвестиций, которыми можно воспользоваться.

Классификация

Сначала займемся теоретической подготовкой. Я расскажу о группах, на которые делятся инвестиции. Они выделяются в зависимости от рассматриваемых признаков. К ним относятся:

• предмет инвестирования;
• назначение;
• принадлежность вкладываемых ресурсов;
• степень прибыльности;
• рискованность;
• уровень ликвидности;
• продолжительность сделок.

Теперь познакомимся с каждой группой поближе.

Предмет

Смысл этой классификации – показать, куда инвестируются средства. Это могут быть следующие активы:

1. Реальные. Они в основном связаны с вложениями непосредственно в производственную сферу. Это реальная деятельность, требующая финансов на развитие. Деньги тратятся на покупку оборудования, помещений, сырья, что является физическими инвестициями. Также они могут быть нематериальными, например, приобретение лицензий, патентов, обучение персонала для повышения квалификации. Еще одна разновидность – инвестиции в различные исследования.
2. Финансовые. Сюда входит всё, что связано с финансовыми объектами долгосрочного характера. Это может быть кредитование, приобретение облигаций, акций.
3. Спекулятивные. Отличительная черта этого вида инвестиций – краткосрочный характер. Здесь ставится определенная цель – как можно быстрее получить прирост собственных вложений.

Назначение

Любой инвестор, прежде чем вкладывать деньги, думает о том, зачем ему производить ту или иную операцию. Преследоваться могут самые разные цели. От них зависит, какой получится вид инвестиций:

1. Прямой. Здесь выбирается уже работающее предприятие с намерением развивать его дальше. Если инвестиции достаточно крупные, как правило, вкладчику выделяется доля в бизнесе. Куда направлять средства, решает руководство совместно с инвестором.
2. Интеллектуальный. Назначение данного вида – профинансировать какие-то научные исследования. Сейчас это актуально, так как ведется много инновационных разработок.
3. Нефинансовый. Название говорит о том, что деньги здесь идут на какие-то нематериальные активы. К ним относятся разработка и оформление бренда, приобретение патента.
4. Портфельный. Цель – создать полноценный инвестиционный портфель из различных ценных бумаг. Это осуществляется при торговле на фондовом рынке.

Принадлежность

Классификация затрагивает все возможные варианты вложения средств. При этом капитал может принадлежать разным субъектам. Если рассматривать источник, из которого производится финансирование, виды инвестиций могут быть следующими:

• государственными;
• частными;
• иностранными;
• смешанными;
• совместными.

В первом случае деньги выделяются из бюджета страны. Обычно финансирование идет из Центробанка или Министерства Финансов. Частные инвестиции – прерогатива не только отдельных физических лиц. Сюда входят и любые организации негосударственного характера.

Иностранные инвестиции поступают от лиц, гражданство которых отличается от страны, где производится вложение. Также это могут быть компании, решившие вкладывать средства в других государствах.

Смешанный вид предполагает наличие нескольких инвесторов, принадлежащих к разным группам. Например, в одно предприятие деньги могут прийти от государственных структур и частных лиц. Совместными инвестиции будут в том случае, если в один объект вкладывают средства несколько государств.

Прибыльность

Получение дохода – обязательное условие вложений. Они могут приносить низкую, среднюю и высокую прибыль. Но существуют и бездоходные инвестиции. Здесь имеется в виду, что отсутствует материальная составляющая в виде денег. Однако выгода должна быть. Она может выражаться, например, в социальной значимости финансируемого проекта.

Рискованность

Инвестиций без риска фактически не бывает. Даже в самых надежных сделках присутствует вероятность получения убытка. Но риск может быть минимальным, низким, средним или высоким.

К примеру, вклады в банках под проценты можно отнести к минимальному риску. Конечно, потенциально банк может разориться, но в России вклады застрахованы. Причем страховая сумма приличная – 1,4 млн рублей.

Ликвидность

Данная классификация применяется к активам, которые можно перепродать. Ликвидность означает возможность найти покупателя на рынке. Она делится на три степени:

• низкую;
• среднюю;
• высокую.

Для примера можно взять валюту. Если на рубли приобретены доллары, их можно сдать в любом обменнике. Но можно средства вложить в уругвайские песо, которые потом сложно будет продать. То есть доллар имеет высокую ликвидность, а песо – низкую. Также бывают вообще неликвидные инвестиции.

Продолжительность

Вкладывать деньги можно на любой срок. Если продолжительность сделки меньше года, такой вид инвестиций считается краткосрочным. Когда средства вкладываются на срок от года до трех лет – это среднесрочные инвестиции, свыше трех лет – долгосрочные.

Ближе к жизни

Пожалуй, хватит теории. Я рассказал об основных видах инвестиций. В заключение приведу несколько конкретных примеров, куда можно выгодно вложить деньги. И сразу же посмотрим, к каким видам они относятся.

Возьмем фондовый рынок, который становится всё более популярным у россиян. Здесь можно приобрести облигации федерального займа, выпускаемые Министерством финансов.

По признакам это будут такие инвестиции: финансовые, портфельные, частные. Продолжительность у них может быть разной, это зависит от даты погашения. Прибыльность здесь низкая, но и риск минимальный. Ликвидность высокая или средняя. Точно трудно сказать, потому что это зависит от спроса, складывающегося на рынке. Но вообще их покупают охотно.

А теперь рассмотрим вложение в акции какой-нибудь молодой перспективной компании. Это также финансовый, портфельный и частный вид инвестиций. Но рискованность здесь высокая, а вот прибыль может быть очень большой.

Это долгосрочные инвестиции, причем с низкой ликвидностью, так как пока никто не знает об этой компании. И только со временем она может стать известной, на что и рассчитано вложение денег.

По вышеуказанным признакам можно рассмотреть любые инвестиции. Наиболее важными из них являются степень прибыльности и риска. Ведь всегда хочется получить больше и при этом не бояться за деньги.

Хотя ликвидность и продолжительность также имеют значение. На них следует обращать внимание, когда вы уже определились с тем, какую стратегию будете использовать. Например, скальперам подходит только краткосрочный вид. Так что выбирайте, что интересно именно вам.

Об авторе

Игорь Кириллов

Инестиционный и финансовый консультант. Работал трейдером и финансовым советником в крупных компаниях. Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России.