Что такое долгосрочные инвестиции

Инвестирование – дело серьезное, но заняться им может любой, у кого есть на это средства. Особых сложностей здесь нет, но нужны определенные знания.

Например, необходимо понять, какими инвестициями лучше заниматься – краткосрочными или долгосрочными. Для этого требуется знать, что это такое. Сегодня мы поговорим о долгосрочном инвестировании.

Определение

Вкладывать деньги в различные активы можно на разные промежутки времени. Поскольку цель инвестирования – получение прибавки к вложенной сумме, за один-два дня это сложно сделать.

Хотя есть стратегии, позволяющие извлекать доход на фондовом рынке даже за минуту. Но они довольно рисковые и прибыль от таких сделок мизерная.

Несколько месяцев – это уже более реальный срок, но тоже не даст большой прибавки. Даже за год чаще всего получают около 20% от вложенной суммы. Об этом свидетельствуют статистические данные. Все операции, срок которых не превышает 12 месяцев, относятся к краткосрочным.

Долгосрочные инвестиции – это сделки, заключающиеся как минимум на год. Хотя в некоторых источниках для них установлен минимальный порог в три года. А всё, что меньше, считается среднесрочным.

Думаю, что разница в градациях не должна смущать. Это не столь важно. Главное – понять принцип долгосрочного инвестирования. Он заключается в том, чтобы выбрать такой объект для вложения денег, который в дальней перспективе принес бы хорошую прибыль.

Иногда на это может понадобиться несколько лет и к этому нужно быть готовым. Поэтому для данного инвестирования выдвигаются следующие условия:

1. Наличие свободного капитала. Ведь сумма, которая будет вкладываться, долго не будет изыматься.
2. Умение спокойно ждать, пока подойдет время для получения прибыли.
3. Хороший контроль над своими эмоциями, рассудительность. Это понадобится, если наблюдаются какие-то сложности. Например, вы купили акции какой-нибудь компании, и через год их цена стала падать. В такой ситуации многие начинают паниковать и продавать ценные бумаги. Как правило, это новички в инвестировании или просто слишком эмоциональные люди, у которых возникает страх получения убытка. Более опытные инвесторы знают, что даже у крупных компаний бывают периоды спадов.

В это время цена их акций уменьшается, но чаще всего после непродолжительного времени восходящий тренд возобновляется. Поэтому нужно просто переждать этот период.

При этом, конечно же, внимательно изучить ситуацию. Если возникли действительно серьезные проблемы, возможно, стоит расстаться с этими акциями и приобрести вместо них ценные бумаги более успешной фирмы.

Разновидности

К долгосрочным инвестициям относятся вложения в следующие активы:

• недвижимость;
• золото;
• акции;
• облигации;
• стартапы;
• предметы искусства;
• производство.

Отличительная черта инвестиций в недвижимость – наличие крупной суммы. Как правило, производится покупка квартир. Цель при этом может быть двоякой:

• перепродажа, когда квартиры подорожают в цене;
• сдача в аренду.

Собственно, ничто не мешает сначала сдавать в аренду, а потом продать квартиру. Хотя иногда в больших городах находятся клиенты, снимающие жилье на длительное время. Это может быть 5-10 лет и даже больше. Если люди не могут позволить купить себе собственную квартиру, такой вариант их устраивает.

Инвестору это тоже выгодно – каждый месяц есть дополнительный доход и квартира под присмотром. Но приобретать можно и нежилые площади, если это места, выгодные для сдачи в аренду.

Также есть вариант вложения денег в недвижимость на стадии строительства дома. В этом случае нужно будет дождаться, пока его сдадут и тогда принимать решение: сразу продавать или пускать туда жильцов.

У такого инвестирования есть один минус – иногда строительные компании не доводят дело до сдачи объекта, растворяясь с деньгами вкладчиков. Поэтому нужно внимательно подойти к выбору компании.

Инвестирование в золото предусматривает покупку слитков. Когда оно возрастает в цене, слитки продаются. Но хранить их нужно в соответствующем месте, что требует дополнительных расходов. Хотя сейчас можно открывать так называемые обезличенные счета, на которых хранятся не деньги, а зачисляются слитки. Очень удобная услуга, придуманная банками.

Акции и облигации – это биржевые активы. Чтобы с ними работать, необходимо изучить правила деятельности на фондовом рынке. Правда, есть вариант приобретения паев инвестиционных фондов, где за вас всё делают профессионалы. Остается только ждать прибыли и платить им за услуги.

Вложение денег в стартапы – это венчурное инвестирование, которое может увеличить вложенную сумму в несколько раз. Но это в том случае, если молодой проект окажется успешным. Поэтому нужно внимательно изучить бизнес-план перед тем, как отдавать средства.

Предметы искусства – особый вид долгосрочного инвестирования. Чтобы им пользоваться, необходимо иметь тонкий вкус. Обычно покупаются картины начинающих художников, в которых видится перспектива. Через несколько лет, когда такие люди приобретают известность, их полотна можно продать гораздо дороже, чем пришлось заплатить в начале.

Последний вид касается уже работающих предприятий, которые имеют свободные средства. Для них лучшим инвестированием может быть вложение в собственное производство. Это приобретение более современного оборудования, внедрение новых технологий, обучение персонала.

Классификация

Все виды долгосрочного инвестирования можно разбить на два класса:

• реальные;
• финансовые.

Первые – это то, что существует как значимые объекты. К ним относятся недвижимость, оборудование, золото, картины. Вторые – это ценные бумаги, обращающиеся на фондовом рынке.

Если рассматривать стадию, на которой находится объект инвестирования, классификация будет следующей:

• завершенные;
• незавершенные.

К незавершенным относится, например, квартира на стадии застройки. Пройдет время, пока ею можно будет пользоваться. Если же приобретается готовое жилье – это завершенный вид инвестирования.

По способу получения доходов различают такие виды долгосрочных инвестиций:

• с распределенной прибылью;
• с единовременной.

Распределенная означает, что доход растягивается во времени. Это может быть удержание акций и получение по ним дивидендов или сдача жилья в аренду. Если же куплены слитки золота, они потом просто перепродаются по более высокой цене. Это единовременный доход.

Еще один критерий для классификации – цель инвестирования. В зависимости от неё инвестиции бывают:

• стратегическими;
• для приумножения капитала.

Более распространенным является второй вид. Это все инвесторы, которые просто хотят, чтобы деньги не лежали мертвым грузом. А в первом случае целью ставится участие в руководстве фирмой. Для этого сразу или постепенно приобретается контрольный пакет акций.

Преимущества и недостатки

В заключение скажу о том, насколько выгодно долгосрочное инвестирование. Оно считается более прибыльным, чем вложения на короткий срок. Причем здесь может быть несколько вариантов получения дохода, то есть вложенные деньги будут хорошо работать.

Если рассматривать фондовый рынок, то инвестиции на длительный срок гораздо меньше подвергаются влиянию рыночных скачков. Это позволяет удержать их прибыльность на достаточно высоком уровне.

Из минусов отмечу долгий период ожидания результатов и возможность потери средств в некоторых случаях. Это может быть, например, если неграмотно выбран стартап. Здесь действительно деньги могут не вернуться, так как они полностью вложены в дело.

Поэтому внимательно изучите все виды долгосрочного инвестирования и подумайте, подходит ли что-то именно вам. Также честно оцените свой психотип, чтобы нормально чувствовать себя во время ожидания. Тогда ваши шансы на успех значительно возрастут.

Об авторе

Игорь Кириллов

Инестиционный и финансовый консультант. Работал трейдером и финансовым советником в крупных компаниях. Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России.