Чьи акции выгодно покупать

Когда появляются свободные финансы, возникает мысль об увеличении их количества. Помимо стандартных базовых способов увеличения накопленного капитала, получить дополнительную прибыль можно с помощью инвестирования.

Сегодня оно доступно всем, включая новичков. Главное разобраться, какие акции выгодно покупать сегодня в России и увидеть основные принципы работы системы.

Что такое акции

Чтобы понять, в какие акции выгодно вкладывать деньги, следует увидеть общую картину работу метода инвестирования. Покупка ценных бумаг подразумевает получение инвестором определенной доли компании. Инвестировать могут физические и юридические лица.

Перед тем, как покупать акции, нужно выбрать интересующий тип вкладов. Существует два варианта:

1. Обыкновенные – позволяют принимать непосредственное участие в управлении организацией, присутствовать на управляющих собраниях. Чем больше вклад инвестора в определенной организации, тем больше голосов у него есть. Выплата прибыли по ним не гарантируется (получение прибыли возможно после распределения дивидендов между владельцами привилегированных лотов).
2. Привилегированные – не допускают к управлению предприятием, однако позволяют гарантированно получать дивиденды. Дивиденды выплачиваются периодически. Частота устанавливается предприятием.

Тот, кто владеет больше, чем половиной доли организации, считается владельцем «контрольного пакета», может принимать решения по вопросам общего характера самостоятельно.

Три четверти доли предприятия позволяют инвестору самостоятельно принимать решения абсолютно по любым вопросам, касающимся развития организации, включая глобальные вопросы.

Преимущества инвестирования

Многие отказываются от покупки ценных бумаг, считая это чем-то сложным и слишком рискованным. Доля правды в этом есть: решите купить акции — рискнете деньгами. Однако также рискуют банковские вкладчики, предприниматели, инвесторы, занимающиеся покупкой ценных металлов.

Главным преимуществом инвестирования в ценные бумаги является доступность. Любой совершеннолетний гражданин Российской Федерации может выгодно купить лот разными способами.

Для минимальной покупки достаточно 1000 рублей. Наличие 1000 долларов позволяет сформировать полноценный инвестиционный портфель.

Если регулярно покупать акции, то можно создать полноценное состояние, переходящее по наследству. В любой момент можно перепродать имеющиеся в наличии ценные бумаги.

У инвестирования нет верхнего предела дохода: цена пая может увеличиться за день.

Способы заработка на акциях

Основная цель покупки ценных бумаг заключается именно в получении прибыли, а не в прямом воздействии на деятельность предприятия. Заработать можно одним из распространенных способов:

1. Выплата дивидендов. Осуществляется в конце определенного финансового периода (например, в конце квартала). Размер выплаты дивидендов определяется управляющими партнерами. Эта сумма напрямую зависит от общего дохода предприятия, остающегося после вычета налогов. Размер суммы дивидендов зависит от общего положения дел на предприятии, необходимости покупки нового оборудования.
2. Рост стоимости. Прибыль напрямую зависит от того, успеете ли вы продать ценные бумаги в наиболее подходящий момент. Сумма заработка составит столько, сколько будет разница между суммой изначальной покупки и повторной продажи.

Помните: при полной ликвидации предприятия можно потерять деньги, поэтому целесообразно собирать портфель из долей разных организаций.

На ценность бумаг и успешность компании могут влиять локальные и глобальные факторы: международные конфликты, политика государства, сезонность. Все эти риски стоит учитывать, подбирая ценные бумаги.

Основы успешного инвестирования

Новичку в инвестировании нужно запомнить базовые факторы, влияющие на успех капиталовложения:

1. Старайтесь покупать акции крупных компаний (их также называют «голубые фишки») и мелких. Принцип работы метода прост: предприятия по типу Google стабильны и надежды, но на росте ценности их акций не получится резко заработать крупную сумму, а вложения в маленькие локальные организации одновременно являются рискованными и перспективными.
2. Выберите основную стратегию. Может заключаться в следующем: покупаете акции и потом продаете, или собираете инвестиционный портфель, получая постепенно прибыль от дивидендов. Экспериментируйте со стилями трейдинга.
3. Сотрудничайте с надежными, уважаемыми брокерами. Профессиональный брокер предоставит лицензию, покажет отзывы. Специалист проконсультирует, организует процесс инвестирования, порекомендует лоты.

Это три основных принципа покупки ценных бумаг, необходимые начинающему. Не бойтесь рисковать, но при этом инвестируйте умеренные суммы.

Популярные ошибки инвесторов

И опытные вкладчики, и новички часто допускают ошибки. Есть три распространенных типа ошибок:

1. Продолжать держать лоты при резком падении цен. Если наблюдаете снижение цен, но ничего не предпринимаете – рискуете потерять крупную сумму. Стоит проанализировать ситуацию, понять, могут ли ценные бумаги вырасти в цене. Если очевидно, что причин для роста нет, лучше продать вклады.
2. Обратная ситуация – инвестор начинает избавляться от паев при минимальном падении цен. Спешить не стоит. Если цена упала на несколько процентов, целесообразно докупить лоты.
3. Равнодушное отношение к вкладам. Люди покупают лоты, забывают про них, не интересуются текущей ситуацией. Это опасно – нужно продолжать следить за ценностью вкладов, чтобы быстро продать их. Не будете обращать внимание — рискуете в один момент обнаружить, обесценивание имеющихся паев.

Это базовые ошибки, которые приводят к потере возможного дохода.

Где купить акции

Покупка лотов – российских и иностранных – происходит на бирже. Покупать на бирже могут только брокеры. Они выполняют функции посредника между продавцами и покупателями. Выбор посредника важен: ему вы доверяете финансы.

Выбирая брокера стоит учесть такие факторы:

• размер комиссии;
• с какими биржами работает (некоторые посредники работают с одной биржей, но многие сотрудничают с разными – с отечественными и зарубежными);
• минимальная сумма вклада.

Хороший брокер всегда знает, какие акции сейчас выгодно покупать, и не меньше вас заинтересован в получении прибыли. Выбирая посредника обязательно ознакомьтесь с отзывами.

Сотрудничество с брокером происходит в несколько этапов. В качестве брокера может выступать брокерская контора, банковская организация. До начала непосредственного инвестирования обязательно нужно подписать договор.

Деньги поступают на счет брокера после официального подписания договора. Позже начинаются биржевые торги – выбираете лоты, сообщаете брокеру о покупке, получаете доход и т. д. При покупке лотов биржа и брокер берут комиссию. Получая доход брокер берет процент.

Российские акции

На данный момент в Российской Федерации работают две крупные биржи – Московская и Питерская. Мнение, что инвестировать в отечественные паи менее выгодно, является ошибочным.

Ценные бумаги российских предприятий также могут приносить стабильную прибыль, нужно только разобраться, акции каких компаний выгодно покупать. Рассмотрим крупные отечественные предприятия:

1. Газпром – основа газовой промышленности России. Занимается всеми возможными операциями с газом: от добычи до дальнейшей переработки и продажи. Входит в число «голубых фишек» Московской биржи. Главным инвестором является государство, что гарантирует стабильность паев. На цену бумаг Газпрома влияют внутренние и внешние контракты о поставках, налоговая ставка, скачки цен на энергоносители, нестабильность экономики, массовое внедрение энергосберегающих ресурсов, рост уровня добычи газа в соседних странах.
2. Сбербанк – крупнейший российский банк. Приобрести паи в Сбербанке можно непосредственно в одном из его отделений, дивиденды будут выплачиваться ежегодно. Крупный доход не получить, резких скачков цен не наблюдается, но стабильная прибыль гарантирована. На стоимость ценных бумаг Сбербанка влияет общее положение в банковской системе страны. Чем больше вкладчиков открывают счета в Сбербанке, тем выше будет стоимость паев. Прямое влияние оказывает курс рубля, нестабильность в экономике страны.
3. Аэрофлот – один из крупных авиаперевозчиков. Сегодня в их собственности находится более двухсот самолетов. Более половины вкладов Аэрофлота принадлежит государству, что обеспечивает стабильность компании. Практически половина международных перевозок осуществляется именно Аэрофлотом. На стоимость лотов может повлиять улучшение или ухудшение качества перевозок, цена на топливо, появление новых маршрутов, популяризация бренда.
4. МегаФон – один из лидеров сотовой связи в России. Обеспечивает телефонную связь, доступ к интернету и телевидению. Стоимость паев растет в связи с увеличением спроса на мобильные данные. На стоимость может влиять заключение контрактов государственного уровня или прерывание их, увеличение популярности компаний-конкурентов.
5. Лукойл – нефтяная компания. Является мировым лидером среди частных компаний, занимающихся продажей нефти. Лоты компании котируются не только в Российской Федерации, но и за границей – их можно купить на Лондонской и Франкфуртской биржах. Стоимость паев зависит от внутреннего положения дел в компании и международной ситуации.
6. Магнит – сеть супермаркетов, где представлены товары по низким ценам. Относительно невысокая стоимость продукции способствует повышению спроса, что приводит к росту цен на ценные бумаги Магнита. Также на стоимость паев влияет покупку новых торговых площадей, увеличение или уменьшение влияния конкурентов.
7. Лензолото – один из отечественных лидеров в сфере добычи драгоценных металлов. На стоимость паев компании напрямую влияет объем золотодобычи (на данный момент эта цифра растет) и наличие спроса на международном и внутреннем рынке. Стабильность компании обусловлена стабильным спросом на драгоценные металлы.
8. Норильский никель – производитель ценных металлов. Доходность предприятия и стоимость лотов зависят от международного рынка, так как организация работает на экспорт металлов. В число факторов влияния также входит внутренняя ситуация в Российской Федерации, рост или падение цены на никель на международном рынке, появление новых стран-покупателей.
9. МТС – один из лидеров сотовой связи в Российской Федерации. Входит в тройку крупнейших мобильных провайдеров. На стоимость лотов влияет рост спроса на услуги мобильной передачи данных, рост или падение популярности компаний-конкурентов, выход компании на международный рынок.
10. Разгуляй – один из лидеров агросектора. Работает с сельскохозяйственной продукцией на всех этапах: от производства до продажи и переработки. Стабильность сельскохозяйственного сектора экономики обеспечивает стабильность цен на акции Разгуляй. На стоимость также влияет внедрение инвестиционных программ, сезонность, падение или рост стоимости сельскохозяйственной продукции на внутреннем рынке.

Покупать на бирже ценные бумаги отечественных компаний выгодно. Покупайте лоты крупных знаменитых предприятий — заработаете на дивидендах, предпочтете малоизвестную фирму – на росте цен. Ситуации индивидуальны.

Покупка паев иностранных компаний

Сегодня инвестировать в зарубежные предприятия может любой совершеннолетний россиянин. Чтобы понять, чьи акции наиболее выгодно покупать сегодня за рубежом, регулярно отслеживайте международные тенденции и наблюдайте за политикой.

Есть ряд иностранных организаций, обеспечивающих стабильный доход инвесторам. Среди них:

1. Williams Partners – энергетическое предприятие, занимающееся трубопроводами, обрабатывающими комплексами и хранилищами. Благодаря новым разработкам оборот организации ежегодно увеличивается, несмотря на разные колебания в сфере энергетики.
2. Adobe – организация, являющаяся одним из лидеров в сфере программного обеспечения. Несмотря на высокую конкуренцию, Adobe удается сохранять позиции. Регулярно ведутся новые разработки (среди последних – создание надежной облачной системы).
3. HCP – инвестиционный фонд недвижимости, в сфере влияние которого находится обеспечения недвижимостью организаций здравоохранения. Благодаря прямо связи с сектором здравоохранения (сюда относятся клиники и т. д.), спрос на услуги компании растет. С 1988 года стоимость паев предприятия только увеличивалась, не было ни одного резкого падения.
4. Agrium Inc – предприятие, которое занимается производством удобрений и распространением их по всему миру. Является одним из лидеров в этой сфере. Причиной успеха организации является регулярное увеличение спроса на сельскохозяйственные товары и постоянное развитие данной отрасли вне зависимости от внешних колебаний.
5. Unilever – крупнейший холдинг, который владеет рядом предприятий, занимаются производством и продажей средств гигиены и продуктов питания. К холдингу относятся такие организации как Dove, Lipton. По статистике, с 1937 года цена паев компании увеличивается, дивиденды выплачиваются вовремя. Причиной популярности ценных бумаг холдинга является его стабильность. Спрос на товары общего пользования остается неизменным вне зависимости от общей ситуации в мире.
6. Philip Morris International – один из гигантов табачной сферы. Является одним из старейших предприятий данной отрасли. Дивидендный доход составляет около 6.8%, сумма постоянно увеличивается.
7. Apple – производитель гаджетов, который остается лидером в сфере на протяжении последних десяти лет. На стоимость паев влияет наличие спроса и развитие конкурентов. Несмотря на высокую конкуренцию в данной сфере, компания Apple удерживает ведущие позиции и считается передовиком в сфере производства техники.
8. Facebook – организация, в состав которой входят несколько крупнейших социальных сетей. Рост лотов Facebook напрямую зависит от популяризации связи через социальные сети. Дополнительно на увеличение стоимости лотов влияет бизнес внутри социальных сетей: разработка дополнительных приложений, программ, обновлений. Доход компании Facebook также приносит реклама и ее продажа, монетизированные активы (с недавних пор к ним добавился мессенджер WhatsApp).

Регулярно наблюдая за состоянием рынка, поймете, какие акции (российские и зарубежные) сейчас выгодно покупать на бирже. Реально оценивайте финансовое положение и воздержитесь от слишком крупных рисков.

При выборе брокера будьте внимательны и обязательно изучите договор. Инвестирование –доступный способ увеличения капитала. Главное – подойти к процессу покупки ценных бумаг рационально и изучить все до мелочей.

Об авторе

Игорь Кириллов

Инестиционный и финансовый консультант. Работал трейдером и финансовым советником в крупных компаниях. Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России.