Все о инвестициях в ПАММ счета Альпари

О торговле на рынке форекс существуют разные мнения. Одни считают, что это прекрасный вариант удаленного заработка, другие – что это обман чистой воды и заработать там нереально. Но в основном речь идет об индивидуальной торговле, а есть еще доверительное управление с использованием ПАММ счетов. Я решил рассказать об этом детально, потому что это интересный вариант инвестирования.

Принцип деятельности

ПАММ счета на рынкефорекс появились не так давно – в начале текущего столетия. Это российская фишка, которую предложил клиентам брокер Альпари. Идея заключается в том, чтобы трейдеры, у которых получается делать торговлю прибыльной, оперировали не только своими средствами.

Таким людям дают деньги другие, чтобы они им зарабатывали. Фактически создается общий капитал, которымуправляет один человек, показавший себя профессионалом в торговле валютой. Когда сделка оказывается доходной, прибыль делится пропорционально между всеми, кто вложил средства.

Это общая схема организации ПАММ счета.Конечно, здесь существует своя специфика. Она заключается в том, что такие счета не создаются на пустом месте. Это прерогатива брокеров – предоставлять технические возможности для открытия ПАММ счетов.

Программа должна быть составлена так, чтобы учитывать вклад каждого, кто решит вложить деньги. Благодаря ей автоматически происходит распределение прибыли, то есть никто не может быть обманут. Также она позволяет в любой момент вывести часть или все средства, если инвестору не нравятся результаты торговли.

Далеко не все брокеры хотят иметь с этим дело, но Альпари продолжает активно внедрять ПАММ счета.Некоторые последовали примеру этой компании, так как видят, что клиентам нравится не морочить голову самим, а отдавать деньги в надежные руки.

Итак, в схеме ПАММ счета всегда существует три стороны:

  • брокер, предоставляющий соответствующее программное обеспечение;
  • управляющий трейдер, берущий на себя ответственность торговать не только своими средствами;
  • инвесторы, доверяющие свои деньги управляющему.

Трейдер, который желает открыть ПАММ счет, должен зарекомендовать себя человеком, умеющим стабильно работать с прибылью. У брокеров есть определенные критерии отбора таких людей.

Все понимают, что торговать совсем без убыточных операций невозможно, но важно, каков их процент в общем количестве сделок. Если он небольшой и убытки с лихвой перекрываются доходами, такого человека можно ставить управляющим.

При открытии собственного ПАММ счета трейдер обязательно вносит свои средства. Также он выставляет оферту, где указываются условия, на которых он готов работать с инвесторами. Обычно в неё входят две составляющие:

  • минимальный вклад инвестирования;
  • процент, который платится за управление средствами.

Комиссия может быть плавающей цифрой и зависеть от суммы вклада. Например, чем больше размер инвестиции, тем меньше вознаграждение управляющего. Таким образом идет стимуляция к вложению большего количества денег.

Начинается торговля на свои средства, но счет сразу же выставляется как ПАММ и все видят результаты его работы. Если они привлекательные, появляются инвесторы, добавляющие свой капитал.

Далее управляющий торгует всеми деньгами, имеющимися на счете. Как только закрывается прибыльная сделка, доход распределяется между всеми участниками ПАММ счета. Чтобы была более понятна схема деятельности, приведу небольшой пример.

На практике

Допустим, трейдер решил стать управляющим и открыл ПАММ счет, вложив 100000 рублей из собственных сбережений.В оферте он заявил, что за управление средствами берет 20% от суммы полученной прибыли.

К нему присоединилось три инвестора: первый внес 200000 руб., второй – 400000 и третий – 500000. Прошел месяц, деньги никто не выводил. Результат оказался положительным – плюс 15% к общему капиталу. Тогда прибыль по каждому участнику счета будет следующей:

Участники

Прибыль без учета комиссии

Комиссия 20%

Доход с учетом комиссии 20%

Управляющий

15000

33000

48000

Первый

30000

6000

24000

Второй

60000

12000

48000

Третий

75000

15000

60000

Из таблицы видно, что инвестиции в ПАММ счета – выгодное дело, причём для обеих сторон. Если бы управляющий торговал только на свои деньги, он получил бы всего 15000 рублей прироста. А благодаря привлечению средств других людей, его прибыль увеличилась на 33000 руб.

Три участника ПАММ счета, конечно, потеряли в доходности, отдав 20% управляющему. Но они вообще не утруждали себя изучением правил торговли и сидением у монитора, а на это уходит очень много времени и сил.

Разновидности

Думаю, вы уже поняли, что такое ПАММ счета. Это специфические торговые счета, технически предусматривающие передачу средств в управление одному человеку. Трейдеры, берущие на себя такую ответственность, могут применять разные варианты стратегии торговли. В зависимости от этого различают следующие ПАММ счета:

  1. Консервативные. Здесь управляющие не любят рисковать, предпочитая ориентироваться на получение пусть и небольшого, но гарантированного дохода. Если посмотреть на результаты работы таких счетов, там будет очень незначительное количество убыточных сделок.
  2. Агрессивные. Это противоположность первым. Трейдеры, открывающие такие счета, ведут себя активно, смело, иногда даже безрассудно с точки зрения окружающих. Но периодически они срывают большие прибыли, хотя и убытки случаются часто.
  3. Умеренные. Это золотая середина, характеризующаяся выверенными сделками и отсутствием лишних страхов. На результативности такой подход отражается очень благоприятно.

ПАММ Альпари

Прибыльность

В примере, который я привел выше, был хороший показатель – 15% прибыли в месяц. Но наверняка вам интересно, какова доходность ПАММ счетов в реальной жизни.Сами понимаете, что она бывает разной.

Существует общая тенденция, связанная с разновидностью ПАММ счетов. Как правило, средняя доходность за год выше всего в умеренных, хотя бывает, что их перекрывают агрессивные. Но у них прибыль нестабильная – в одном месяце она может быть очень большой, а в другом управляющий вообще может сработать с убытком.

Самый маленький доход показывают консервативные счета. В цифрах это составляет до 40% в год. По умеренным этот показатель в лучшем случае доходит до 70%. На счет агрессивных трудно сказать, потому что они непредсказуемы. Бывает, что управляющим удается удваивать сумму за один месяц.

Результаты инвестирования в ПАММ счета находятся в открытом доступе, поэтому при желании с ними можно ознакомиться. Особенно это актуально, если вы решили зарабатывать на ПАММ счетах.

Как выбрать

Выбор нужно начинать с поиска надежного брокера. Лидером на рынке ПАММ счетов является их родоначальник Альпари. У брокера открыто около 3000 таких счетов – на любой вкус. С одной стороны, такое разнообразие предоставляет широкий спектр выбора.

Но, возможно, вам захочется иметь дело с компанией поменьше, где не нужно будет тратить много времени на определение подходящего управляющего. Главное, чтобы сам брокер имел высокий рейтинг надежности, давно работал на рынке и о нём хорошо отзывались трейдеры.

Если эти критерии соблюдены, можно приступать к просмотру рейтинга ПАММ счетов по доходности. При этом нужно обращать внимание на следующее:

  1. Как долго существует счет. Минимальный срок – один год. Это время, достаточное для того, чтобы управляющий показал всё, на что способен (как в лучшем, так и в худшем случае). Можно рассматривать период поменьше, но тогда есть риск ошибиться в прогнозе. Ведь на небольшом промежутке можно получать прибыль, а затем может пойти полоса убытков, которые не будут учтены.
  2. Насколько стабильны сделки с прибылью. Для этого нужно познакомиться с графиком доходности. Если он часто поднимается и опускается, это говорит о нестабильной торговле. Лучше, когда кривая не имеет резких волн, а стремится к линии.
  3. Каков баланс счета. Другими словами, сколько денег доверили управляющему инвесторы. Чем больше сумма, тем лучше. Значит, в его способности верят.

Очень важный момент – когда выбирается ПАММ счет, необходимо смотреть не только доходность, но и процент комиссии. Ведь при максимальной прибыльности может быть слишком большая цифра вознаграждения управляющему. Иногда она устанавливается в размере 50% от прибыли.

Поэтому лучше выбрать счет с меньшей доходностью, но и меньшим процентом комиссии. Также нужно ознакомиться с тем, как управляющий предлагает покрывать убытки. Существует несколько вариантов:

  • все убытки несет инвестор пропорционально вкладу (аналогично прибыли);
  • убытки распределяются между управляющим и инвестором в каком-то процентном соотношении (например, 50% на 50%);
  • просадка погашается за счет управляющего трейдера.

Конечно, для ПАММ инвестирования наилучшим является последний вариант, но он предлагается редко. Чаще всего используется первый, хотя инвесторам выгоднее второй.

pamm счет

Преимущества и недостатки

У ПАММ счетов есть свои плюсы и минусы. Если подходить с точки зрения управляющего, здесь всё только положительное:

  • расширяются возможности торговли;
  • один торговый счет позволяет объединять средства многих людей;
  • если торговля идет хорошо, добавляются новые вкладчики;
  • каждый инвестор платит комиссионное вознаграждение.

Для тех, кто производит инвестирование в ПАММ счета, есть тоже явные плюсы:

  • работать будет профессионал, а самому можно вообще не вникать в торговлю;
  • можно вносить небольшие суммы;
  • при желании средства легко вывести со счета.

Основным недостатком ПАММ счетов является то, что управляющий ведет торговлю так, как считает нужным. Инвестор вообще не имеет на него влияния. Поэтому риск получения убытков, конечно, существует.

Что говорят

Если почитать отзывы о счетах вида ПАММ, понимаешь, что многие люди, получившие проблемы, просто невнимательно читали оферту. Одни столкнулись с высокими комиссионными, другие —  с тем, что все убытки пошли за их счет.

Если же основательно подойти к выбору, то и результаты получаются хорошими. Особенно довольны те, кто сделал из ПАММ счетов диверсифицированный портфель. То есть люди вложили средства не в один счет, а сразу в несколько. Это очень грамотный подход, чего и вам желаю.

Об авторе

Баффет

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.