Что такое реинвестирование прибыли

Чтобы увеличить доходы, нужно научиться грамотно инвестировать. Это понимает каждый, кто начал собирать инвестиционный портфель или планирует заняться этим.

Реинвестирование – это отличный способ заставить деньги работать и приумножить капитал. Достаточно разобраться в принципах функционирования финансового инструмента.

Что такое реинвестирование: просто о сложном

Под понятием «реинвестирование» понимают повторное вложение дивидендов, полученных от уже имеющихся инвестиций. Изначально подобная методика приобрела популярность в странах Европы и Америке.

Позже она распространилась в других странах, в том числе в России. На Западе термин произносится как «reinvestment». В большинстве европейских банков предлагаются выгодные условия для вкладчиков, готовых в перспективе продолжать инвестировать полученные дивиденды.

Чтобы понять, что такое реинвестирование прибыли, стоит узнать второе определение этого термина – «сложные проценты», то есть увеличение прибыли за счет дальнейшего вложения процентов. Главная задача подобной инвестиционной стратегии – постепенное увеличение имеющегося капитала за счет дивидендов и начислений.

Финансовый инструмент массово используется на Форексе и других биржах. Реинвестиции хорошо работают при покупках акций. Чтобы увидеть, что значит качественно реинвестировать, рассмотрим пример.

Предприниматель вкладывает тысячу долларов, получает доход в размере ста долларов, половину из ста выводит на карту, а вторую половину – добавляет к имеющемуся депозиту на бирже.

Сумма депозита постепенно увеличивается, а значит, увеличиваются полученные дивиденды. Если инвестор повторно вкладывает все заработанные деньги, это называется полным реинвестированием прибыли.

Реинвестировать можно как в те проекты, с которых получили прибыль, так и в совершенно новые. Существует смешанный (альтернативное название – частичный) способ реинвестирования, то есть вложение части средств в те же самые инвестиции, которые принесли доход ранее, а части – в новые более рискованные схемы.

Реинвестиции направлены на получение долгосрочного результата или на получение прибыли краткосрочным спекулятивным способом.

Долгосрочные вложения направлены в первую очередь на получение полного или частичного контроля над объектом инвестирования, а краткосрочные – на получение «быстрого» дохода. Прибыль можно обналичить или же вложить в будущем в инвестиции, акции, положить на депозит.

Типы реинвестиций

Существует несколько вариантов разделения реинвестиций на разные подвиды. Самый популярный вариант типологии заключается в разделении реинвестиций по объекту капиталовложения:

1. Реальные.
2. Финансовые.

Реальные основаны на постепенном вложении дивидендов в создание условий, необходимых для обеспечения стабильной деятельности организации, предприятия, фирмы.

Сюда относят покупку нового оборудования, модернизацию старых аппаратов, аренду новых торговых площадей, увеличение производственных площадей, улучшение условий для сотрудников.

Такие вложения направлены на долгосрочную перспективу. Например, благодаря новому оборудованию компания может увеличить число производимого товара и получить большую прибыль от продаж. Формой вложения средств может быть покупка:

• недвижимости (жилой, промышленной);
• драгоценных металлов;
• предметов старины, искусства.

Финансовые вложения основаны на покупке облигаций, акций, ПИФов, иностранной валюты или вкладах в банковских учреждениях, депозитах.

Также к финансовым реинвестициям относят управление активами на бирже через ПАММ-счета – особый метод управления инвестициями, суть которого заключается в передаче трейдерам прав на управление активами.

ПАММ-счета работают на основе доверительного управления. Главная задача метода – увеличить сумму инвестиций и сформировать портфель.

Перед тем, как вкладывать реинвестированную прибыль в покупку каких-либо ценных бумаг, нужно просчитать, выгодно ли это. Для этого используется формула реинвестированной прибыли, просчет коэффициента реинвестирования и другие инструменты аналитики.

От чего зависит успешность реинвестирования

Единоразово реинвестируемая прибыль не даст огромного дохода. Чтобы заметить, что инвестиционный портфель стал внушительнее, нужна регулярность процесса капиталовложений. Реальные результаты будут заметны приблизительно через год. Придерживайтесь принципов успешного реинвестирования и тогда инвестиционный портфель будет расти быстрее.

Установите определенную сумму, которую будете пускать в дальнейший оборот ежемесячно или еженедельно. Выберите четкие рамки, например: повторно вкладывайте ровно половину полученного от инвестиций дохода.

Любую сумму вклада за год можно увеличить в среднем в полтора раза. Помните, чем больше сумма вклада, тем больше получите в итоге, поэтому целесообразно регулярно вкладывать деньги в один проект, чем инвестировать разными способами.

Чем чаще будете инвестировать, тем быстрее накопите капитал. Акции «сыграли» на бирже? Вкладывайте прибыль прямо сейчас. Реинвестировать с успехом – это довольно сложно, но реально.

По статистике повторное вложение прибыли является успешнее, чем обычное инвестирование с выводом полученных дивидендов без увеличения общей суммы инвестиций, приблизительно на 5-15% в месяц.

На примере реальных людей можно оценить преимущества методики. Предприниматель регулярно вкладывал от 30% до 50% дивидендов, полученных с каждой сделки.

За десять лет общую сумму инвестиций удалось увеличить на 650%! При подсчете среднего арифметического выяснилось: дивиденды за месяц увеличились на 33%.

Важно понимать, что успешность повторных капиталовложений также зависит от того, куда именно вы их вкладываете. На биржевых торгах можно быстро увеличить состояние. Успех зависит от внешних факторов, поэтому брокеры иногда легко теряют весь капитао.

Банковские депозиты и вклады в этом плане гораздо стабильнее и предсказуемее. Но при этом в банке вы не сможете добиться увеличения инвестиционного портфеля в несколько раз за короткий период, используя только метод повторного вложения дивидендов.

Все, что нужно знать о реинвестированной прибыли

Под понятием реинвестированной прибыли понимают ту часть дохода от вложений, которая активно используется для дальнейших вложений. Это является показателем рентабельности для предприятий, а для частных лиц – показателем успешности предыдущих капиталовложений.

При этом регулярно реинвестируемая прибыль может снижать общий рейтинг предприятия – компания с большим количеством сторонних капиталов выглядит ненадежно.

Эффективность работы реинвестиционного метода определяется специальными расчетными формулами. С помощью математических подсчетов можно понять, что такое качественное реинвестирование прибыли.

Одним из главных показателей является коэффициент реинвестирования. Его в обязательном порядке ежеквартально высчитывают как на крупных, так и на мелких предприятиях.

Этот показатель демонстрирует, какая часть прибыли выплачивается в качестве дивидендов, а какая – инвестируется в новые финансовые или реальные капиталовложения. Рассчитывается коэффициент следующим образом:

• от общих капитальных затрат следует вычесть амортизацию и прирост чистого оборотного капитала;
• общую прибыль, рассчитанную без учета налогообложений и прочих выплат, следует умножить на единицу, от которой отняли размер установленной ставки базового налога на полученную прибыль;
• первый показатель нужно разделить на второй, чтобы узнать коэффициент.

Если сформулировать коротко, то коэффициент реинвестированной прибыли равняется соотношению реинвестированной прибыли к чистой прибыли.

Для полноценной финансовой аналитики и определения успешности инвестирования нельзя использовать только этот показатель. Обычно аналитики используют данный коэффициент одновременно с предварительно просчитанным показателем рентабельности инвестиционного капитала.

Эти два показателя помогают инвестору оценить, насколько успешны его капиталовложения. Для бизнеса любого масштаба рекомендуется просчитывать оба этих показателя регулярно, желательно – в конце отчетного периода или даже чаще.

Разобравшись, что такое реинвестирование прибыли, вы можете оценить достоинства и недостатки этого способа получения дохода. Любые вложения всегда связаны с риском, поэтому стоит регулярно оценивать рентабельность повторных капиталовложений в конкретный проект.

Об авторе

Игорь Кириллов

Инестиционный и финансовый консультант. Работал трейдером и финансовым советником в крупных компаниях. Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России.